善心汇真面目：五百多万人参与的传销骗局，涉案金额数百亿
7月26日北京警方发布消息称，近日部分“善心汇”成员被煽动非法聚集，63人涉嫌妨碍社会管理秩序被刑事拘留，4人因扰乱公共场所秩序被治安拘留。公安机关查明，2016年5月以来，张天明等人以“扶贫济困、均富共生”的幌子，采取“拉人头”等方式发展的善心汇会员，骗取财物，裹挟全国各省市群众逾500多万人，是近年来较为罕见的特大涉嫌传销犯罪的团伙。知情人士介绍，张天明组织的善心汇，是一种“经济邪教”。目前，张天明、刘某某等善心汇文化传播公司多名团伙成员已被警方抓捕。
善心汇到底是一场怎样的骗局，让众多会员被煽动进行违法犯罪活动？
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图为善心汇文化产业集团。 图片来自网络
“高额收益”引诱：买下一颗“善种子”，最高月回报达50%
善心汇会员彭先生是一名月收入4000多元的打工者。2017年元月，他从朋友那听说了“善心汇”这种简单而美好的赚钱方式：拿你的身份证拍照，注册成为善心汇的会员，花300元的价格，从推荐人那买下一颗“善种子”激活会员账号，从此，你就可以“不劳而获”，取得高回报的收益，最高月回报达50%。
彭先生抱着试试看的心态，注册成为会员后，通过平台上较低等级的“贫困社区”进行投资，打了3000元进去“布施”，随后等待感恩“受助”，即“排单匹配”。“匹配”时，会员还需要交纳100元购买一个“善心币”，即“排单费”。
彭先生告诉，当他收到第一笔900元的收益后，他开始相信“善心汇”是个好东西了。接着，他陆续把父母、妻子等亲友7个人的身份证也拿去注册，成为了善心汇会员，先后投资2万多元。
在推荐亲友加入的过程中，彭先生还获得了推荐费。彭先生没有细思一个问题：善心汇平台、会员都有收益，但收益由谁给，这个钱由谁出。
“会员购买善种子、善心币的钱，直接汇入张天明个人帐户，目前张天明本人非法获利10余亿元。善心汇的实质，就是张天明建了个资金互助盘，让别人进来玩，他从中抽成，会员之间互相打款，输赢与他无关，如果没有新的会员进来，这个游戏就玩不下去，典型的击鼓传花。”专案组民警说。
截至目前，善心汇会员达500余万人。
传销模式拉人：一带十，十带百，没有人想停下
在高额回报的诱惑下，大部分善心汇会员认为自己不会是最后一个接盘侠。这成为这场“击鼓传花”游戏持续的重要原因。
下线就是生命力。“张天明知道，这个盘要靠人和资金进来，没人加入不行，所以他在规则制作方面，就做了很多顶层设计”，善心汇骨干成员刘某周介绍。张天明的顶层设计之一，就是按等级组建“服务中心”，让庞大传销团队去发展下线，成为善心汇的中坚力量。
2016年5月10日加入善心汇之前，刘某周还是个“失败者”。他生于1987年，初中毕业后在深圳、广州从事过电商工作，2015年一心想赚大钱的他，参加过如“云互助”、CMD、华尔街等传销组织。“由于我之前对这一块了解不多，加入又比较晚，所以亏了几十万元”，刘某周说，他最开始看到善心汇，眼前一亮，善心汇虽然本质上和之前那些组织操作模式一样，但利润分配方式不同。
当时张天明许诺，只要花3万元，就可以成为善心汇的A轮服务中心会员，这相当于传统传销领域的省代理，总共只有50个名额。A轮服务中心可以低折进货善种子、善心币，再转售给其发展的会员，赚取差价。
张天明成为A轮九号服务中心后，借助他此前的传销经验和互联网技术，他实现了“会员倍增”计划，“我只需要带一个10人的团队，他们每人给我带10人，就是100人，这100人再找10人，就有1000人。仅仅一年时间，我团队的规模是30万人左右。”刘某周说。
此外，发展较多下线的“功德主”也可以获得折扣批发善种子和善心币。二者构成了善心汇发展会员的重要力量。警方统计显示，截至6月1日，注册的会员中，层级最高已达75层。各地“功德主”、“服务中心”等高级会员有1.5万名。
值得一提的是，刘某周庞大的会员下线一度也让他感到恐惧，“源源不断的会员加入，你的团队越来越大，你的收入就越来越高，过去20年接近30年我从来没见过这么多钱。我甚至晚上睡觉的时候都在想，这个以后怎么样，如果平台倒闭，很多投资人血本无归。”刘某周说，但此刻他又无法停手，“不到一年我获利1200万元，平均每天的纯收入10万元左右，哪个行业收入能有这么高？”
张天明的另一个重要顶层设计，就是按建立等级社区。普通人进入贫困社区后，都渴望尽快得到回报，系统设置其半月左右能排单一次。而后面逐级由小康社区、富人社区提高到德尚社区、大德社区，投资越大，回报时间越短、回报率越低，用张天明接受警方讯问称，“不同社区间形成时间差、资金阀值，像血管一样呈现滴灌效果，平台内能够充分循环。”
刘某周介绍，他赚的1200万元，其中一半购买了房产、汽车，另外一半则放到德尚社区进行“循环”。主要目的是补充平台的资金，从而延缓崩盘。
骗子的催眠术：假装慈善，骗10余亿
办案人员介绍，在发展传销团队的同时，张天明还有一个重要的催眠并吸纳会员手段：伪装成慈善家、少量做善事、大肆虚假宣传。
彭先生介绍，他从朋友那获知善心汇后，从网上搜索相关情况感觉善心汇的老板张天明是个“大善人”，“经常去慰问孤寡老人，给贫苦人帮助”。后来，他被拉入一个微信群后，周一至周五还会收到张天明的直播分享，晚上八点半准时出现。
在张天明的助理、善心汇公司股东刘某看来，这都是张天明的策略，“一年多时间每天晚上坚持做这个全网直播分享，让别人觉得他是一个有毅力的人。大家都比较喜欢一个做事坚持的人嘛，甚至有人对他个人崇拜，他个人就有了光环。他分享善的文化，鼓励大家去做慈善，利用人性向善的特点，让人以为他真正是在做善事。他擅长包装，能把握人性的优点和弱点，说话具有渲染力。”
办案人员介绍，张天明42岁，黑龙江哈尔滨人，初中肄业文化，开过服装店，卖过净水设备，后来在深圳开过互联网公司。刘某周称，他曾听说张天明研究过商业模式顶层设计。张天明自己交代，在创建善心汇公司前，他研究过涉嫌传销组织3M，后来他对一些规则逐步进行了改进，规避法律打击等。
善心汇研发部技术负责人黄某某介绍，善心汇平台刚搭建时，“善种子”、“善心币”都只是激活码，后来张天明修改成目前这种叫法。刘某介绍，张天明把善心汇包装成扶贫济困、民族大业的事情。比如进行慈善捐款，接受媒体采访，提高善心汇品牌的曝光度，包装自己的慈善形象，去全国各地考察一些贫困山村，收购入股一些濒临倒闭的产品和企业。
然而，警方调查，张天明的大部分宣传是虚假的。比如会员中广为传播一张图片，2017年5月善心汇捐助湖南湘西花垣县一亿元支票，警方查实，根本不存在这样一张支票。张天明收购的公司很多都是空壳公司，其宣传手段拙劣低端，经常移花接木。他个人平时出入有保镖，生活挥霍。
为了让善心汇看起来像个有实力的公司，张天明对外宣称其有多处产业。而警方调查发现，其宣称在海南有黄花梨基地，会员购买的是黄花梨“善种子”，但成材需数百年的黄花梨树苗，其实际面积与其宣传面积相比大幅缩水；其宣称在三亚槟榔谷有厂房、在昌江县有万亩椰林项目，全部是子虚乌有。张天明敛财获利达10余亿元，但实际捐助的钱财只占极少部分。
自我忏悔：善心汇已经变成了恶心汇了，应该取缔
为了让善心汇看起来像个实业，张天明还创建了慧尚品网站，上线会员因为推荐下线会员获得的善心币，可以在这个网站消费。该网站技术工程师刘某望看不惯张天明的故弄玄虚，“他的朋友圈都是些鸡汤文，打油诗，很烦，我就屏蔽掉了”。他和公司其他几名技术人员一样，正规大学毕业，“职业码农”，拿着2-3万的月薪。不过，有意思的，今年4月，他让妻子注册成为会员，投了3万元的小康社区，两个月后回本3.6万元，随后他让妻子退出。“回本太慢，我这样的家庭，不在乎这个钱，越是没钱的人越疯狂，因为他们越想要挣钱。而且这个盘不知道什么时候就崩了。”
但在刘某周看来，“这个平台很少人能控制自己不再追加，500万人中，能找出100个？” 警方调查发现，绝大部分的会员一“受助”，半小时后就又马上“布施”。张天明交代，2013年他申请善心汇商标时，曾有殡仪服务，幻想有一个人类循环的经济模式。后来善心汇会员模式火起来后，他又设想把此模式扩张到国外，延缓崩盘时间。
警方调查显示，善心汇公司的规模膨胀速度是恐怖的。2017年4月，平台每天增加会员3至5万，单日最高达6.8万人，平台每月布施总额从原来的493.74万达到234.34亿，而平台的亏空金额却以每日2-3亿元的规模叠加累计。
5月，警方对善心汇公司涉嫌传销立案侦查，并抓捕相关涉案人员。6月9日至11日，善心汇在全国范围内串联会员，裹挟部分残障特困人员等弱势群体，进行非法聚集，提出释放关押人员、论证善心汇模式合法性等要求。其中，在湖南省政府进行非法聚集时，正值长沙暴雨，张天明等人操纵聚集者中的老人、残疾人等弱者站在前排站立。北京警方通报，7月24日，部分善心汇会员被别有用心的人煽动来京非法聚集，严重扰乱了首都的社会秩序一些从下线会员身上牟利的骨干人员哄骗会员对抗公安机关调查，教唆会员称“没亏钱”、“自愿捐助”。
“善心汇模式就是一个典型的庞氏骗局，拆东墙补西墙，通过吸纳新会员资金来填补老会员的投入，张天明的善心汇不可能来支撑这么大的资金缺口，这种模式绝对不可持续，必然崩盘，受损人群将面临巨额资金缺口。”专案组民警介绍。
7月25日晚，面对警方，张天明进行了一次特殊“分享”：“善心汇就是一种传销，成立之初我就是为了取得个人利益，用各种包装迷惑了广大会员，让会员蒙受巨大经济损失，也给政府带来了巨大影响，我想衷心奉劝广大群众，不要参与互联网上这些项目。不劳而获是走不通的，不能长久；不要再聚集影响公共秩序，不要再幻想。造成这么严重的后果，善心汇已经变成了恶心汇，应该取缔。”
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